银行多少转账会被监控

100次浏览     发布时间:2025-01-19 20:43:55    

银行转账监控的金额门槛如下:

单笔或累计金额超过5万元:

个人转账单日内单笔或者累计金额超过5万元,该用户将会进入被监控状态。

单笔或累计金额超过20万元:

银行转账超过20万元会被监控。

跨境转出超过20万元或在境内转出超过50万元:

个人账户跨境转出超过20万元或在境内转出超过50万元也须提供合理解释。

综上所述,银行转账超过5万元即可能触发监控,而超过20万元则肯定会被监控。此外,对于频繁的大额现金存款,银行也会进行监控,以防止不合法的交易,如洗钱等。

建议在转账时了解并遵守相关法律法规,确保交易合法合规,避免因金额超标而引发不必要的麻烦。

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